Гиг-экономика приобрела огромную популярность, большую, чем мы могли себе представить десять лет назад. Благодаря растущей популярности многие люди теперь рассматривают подработки как основной или второстепенный источник дохода, и нетрудно понять, почему. Если вы фрилансер или любой независимый подрядчик, работающий на нескольких клиентов, вам необходимо ознакомиться с налогом на самозанятость. Всем, кто попадает в категорию «самозанятых», следует использовать 1099 налоговый калькулятор сообщать о своих доходах из разных источников.
Итак, вы фрилансер или индивидуальный предприниматель и задаетесь вопросом, сколько налогов вы должны IRS? Это становится довольно сложно, когда у вас нет работодателя, который мог бы выдать форму W-2 и удержать определенный процент вашего дохода для целей налогообложения. Но беспокоиться не о чем. Мы разработали это подробное руководство, в котором объясняются различные формы 1099, кто должен их заполнять и как рассчитать налоговые счета на основе дохода от самозанятости. Начнем с краткого описания формы 1099.
1099 Доход: Что это означает?
Доход, который вы указали в форме 1099-NEC или 1099-K, является доходом от самозанятости. Вам не обязательно быть владельцем бизнеса, чтобы попасть в эту категорию. Фактически, каждый, кто не получает форму W-2 от своего работодателя, должен самостоятельно подавать декларацию о подоходном налоге, используя форму 1099. Вы можете работать фрилансером полный рабочий день или работать подработкой.
Обычно сотрудникам не нужно беспокоиться о подоходном налоге, поскольку небольшой процент дохода удерживается их работодателем и выплачивается в IRS каждый квартал. Это не работает для самозанятых лиц. Если вы ведете собственный бизнес или работаете фрилансером, вы должны самостоятельно платить налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь. Вот тут-то и вступает в игру калькулятор подоходного налога для самозанятых лиц. Он помогает вам рассчитать общую налогооблагаемую сумму, которую вы должны IRS после вычетов и кредитов.
Как платить налог самозанятым?
Те, кто заполняет формы 1099, должны следовать тем же правилам, что и работающие налогоплательщики. Совокупная ставка налогов на социальное обеспечение и медицинскую помощь составляет 15,3%, но поскольку ваш налог не удерживается из вашей зарплаты, IRS разрешило налоговый вычет в размере 50%. Теперь все самозанятые налогоплательщики должны платить только половину фактического налога, который они должны IRS. Те, кто работает на работодателя, должны разделить сумму налога. Половину платит работодатель, вторую половину — работник.
Если вы владеете малым бизнесом и работаете фрилансером неполный рабочий день, чтобы получить дополнительный доход, вам придется платить несколько налогов. Это применимо, если ваш доход от подработки превышает 400 долларов за календарный год. Если вы платили подоходный налог в течение последних нескольких лет, вы должны быть знакомы с вычетами и кредитами. Даже если вы не обязаны платить какие-либо налоги, вам следует заполнить форму 1040, если вы имеете право на возврат налога. Вычеты позволяют вам снизить налогооблагаемый доход, так что ваши налоговые счета резко уменьшатся, и вам придется платить меньше, чем вы должны.
Когда и как подавать формы 1099?
IRS объявляет крайний срок, к которому все налогоплательщики — самозанятые налогоплательщики и те, кто работает на работодателя — должны подать свои налоговые декларации. Если вы не подадите и не уплатите федеральные налоги вовремя, вы будете нести ответственность за налоговый штраф и проценты, которые рассчитываются на основе общей суммы вашей задолженности и того, как долго налог оставался неуплаченным.
Теперь, если взносы по вашему подоходному налогу превысят 1000 долларов, с вас будет начислен штраф. Вот почему большинство налогоплательщиков подают налоговые декларации ежеквартально. Это называется предполагаемыми налоговыми платежами. Если вы обеспокоены тем, что можете переплатить, будьте уверены, что IRS вернет вам деньги в конце года.
Предположим, вы должны 4000 долларов налогов. Вы разделите общую сумму взносов на 4 и заплатите их 15-го числа начала следующего квартала. Это означает, что вы должны заплатить 1000 долларов США 15 апреля, 15 июля, 15 октября и 15 января. Однако рассчитать предполагаемый налоговый платеж не так просто. Вы можете использовать налоговый калькулятор 1099, чтобы упростить расчет. Инструмент позволяет вычесть расходы и рассчитать налоги после уменьшения налоговых льгот и возвращаемой суммы.
Как снизить налог на самозанятость?
Большинство фрилансеров в конечном итоге переплачивают или недоплачивают налог на самозанятость, поскольку его расчет сравнительно сложнее, чем налог, вычитаемый из вашей зарплаты. Поскольку фиксированной суммы в долларах не существует, определить свой налогооблагаемый доход может быть довольно сложно. Кроме того, вычеты различаются для самозанятых лиц и тех, кто работает на традиционных работах.
Если вы ведете домашний бизнес или выделили угол своей комнаты под офис, вы также можете претендовать на вычет. К счастью, IRS разрешило несколько вычетов, сделав налоги доступными для самозанятых лиц. Как упоминалось ранее, самое большое облегчение по налогам на самозанятость — это прямой вычет в размере 50%, который снижает ваш налогооблагаемый доход вдвое. Самое приятное то, что вы можете вычесть дополнительные вычеты, чтобы снизить скорректированный валовой доход. Давайте рассмотрим несколько советов, которые могут помочь снизить ваш доход от самозанятости и налоговые счета.
Вычтите списания вашего бизнеса
Никогда не ждите крайнего срока подачи подоходного налога. Люди часто игнорируют свои деловые покупки, инвестиции и расходы до наступления налогового сезона. Помните, что IRS требует, чтобы вы сохраняли квитанцию по каждой транзакции, которую вы вычитаете из подоходного налога в качестве расходов. Невозможно вспомнить свои расходы при подаче налоговых деклараций, поэтому вам следует вести учет всех расходов и сохранять квитанции и другие доказательства. Вот несколько вычетов, на которые вы можете претендовать:
- Счета за Wi-Fi и телефон
- Платные проезды
- Плата или стоимость учебных материалов, купленных вами для обучения
- Плата за компьютер и программное обеспечение
Это лишь некоторые из них. Существует множество таких вычетов, которые могут значительно снизить ваш налогооблагаемый доход, что позволит вам значительно сэкономить на подоходном налоге. Вы можете использовать калькулятор налоговых вычетов 1099, чтобы определить свой чистый налогооблагаемый доход.
Немедленно сообщайте об ошибках
Еще одним преимуществом своевременной уплаты подоходного налога является то, что у вас будет достаточно времени, чтобы проверить стопки форм 1099 и сообщить об ошибке. Предположим, вы работаете на клиента, который оформил форму 1099, сообщив о вашем годовом доходе в размере 7000 долларов США, но вы заработали от него 700 долларов США.
Очевидно, что это ошибка, которая может стоить вам больше подоходного налога, чем вы должны. Если это произойдет, вам следует попросить своего клиента исправить это, прежде чем он отправит его в IRS. Даже если ваш клиент отправил форму с неверной информацией в IRS, есть возможность исправить ее. Они могут заполнить другую форму, указав правильную информацию.
Понимание различных форм 1099
Доступно 1099 форм в 20 типах. Вам необходимо заполнить одну или несколько форм в зависимости от источников вашего дохода. Мы перечислили несколько популярных форм 1099, которые должен знать самозанятый налогоплательщик.
- 1099-ИНТ: Максимальный предел вашего налогооблагаемого дохода от самозанятости составляет 400 долларов США, но есть исключение. Если вы заработали проценты от банка или инвестиции в размере более 10 долларов США в течение финансового года, вы должны заполнить форму 1099-INT.
- 1099-ДЕЛ: Дивиденды — еще один популярный источник дохода, выплачиваемый каждому инвестору в качестве вознаграждения за владение акциями компании в течение определенного периода. Если вы сообщаете о доходах от дивидендов, заполните форму 1099-DIV для расчета налогов, причитающихся с дивидендов.
- 1099-Г: Эта налоговая форма предназначена для налогоплательщиков, которые сообщают о доходах от правительства. Если федеральное, местное правительство или правительство штата выплатило вам пособие по безработице или возврат местного налога, вам необходимо указать это в форме 1099-G и рассчитать причитающийся налог.
- 1099-С: Для налогоплательщиков, получивших доход от сделок с недвижимостью, выдается форма 1099-С. Если вы продали недвижимость, землю, коммерческое или жилое здание, вы будете нести ответственность за уплату налога. Заполните форму 1099-S, если вы завершили продажу недвижимости.
- 1099-разное: Доходы из источников, отличных от перечисленных выше категорий 1099, могут быть показаны в форме 1099-MISC. Примерами являются призы и награды, полученные на соревнованиях.
- 1099-НЭК: Доход, который в настоящее время указывается в форме 1099-NEC, ранее был указан в форме 1099-MISC. Форма выдается предприятием, которое сообщает о вознаграждении лиц, не являющихся сотрудниками. Если вы работали с независимым подрядчиком или фрилансером и заплатили более 600 долларов США за финансовый год, вам необходимо сообщить об этом по форме 1099-NEC.
Попросите своих клиентов оформить необходимые формы 1099. и отправим вам копию до дня подачи налоговой декларации. Эти формы нужны вам для расчета вашего общего налогооблагаемого дохода. Если ваш клиент забудет отправить вам форму 1099, IRS отправит вам письмо с уведомлением об общей сумме налога, которую вы должны.
Пол — стратег по контент-маркетингу и серийный предприниматель.